お客さま本位の業務運営方針

　当社は、「お客様のために、を念頭において行動し、お客様から愛される代理店」を経営理念とし、お客様本位の業務運営をしていくために以下の方針を定めます。

<方針１>お客様の最善の利益の追求

お客様のこえを真摯に受け止め、お客様の立場で考えお客様の最善の利益を勘案し誠実かつ公正な対応に努めます。

【金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の原則2に適応しております】

【具体的取組】お客様から寄せられた「お客様の声」や「アンケート指標」等を利用し、定期的に社内で検証を行い、お客様の気持ちに寄り添い、お客様本位の業務運営をより一層精進してまいります。

KPI項目→アンケート回答数、代理店内会議の毎月の実施回数

<方針２>利益相反の適切な管理

当社は、お客様の利益を不当に害する恐れのある取引を適切に把握管理する体制を整備し、維持改善に努めてまいります。

【金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の原則３に適応しております】

【具体的取組】お客様のニーズに合った商品を選んでいただけるよう、意向把握シートなどを用いてヒアリングを行い、対応履歴を保存しております。また、コンプライアンスに関する研修・点検を社内で行い、適正な募集が行われていることを定期的に確認しております。

KPI項目→コンプライアンス研修、商品研修の実施回数

<方針３>お客様の重要な情報のわかりやすい提供

お客様の知識・経験・財産の状況・ご加入目的などを総合的に勘案し、商品内容やリスク内容など重要な情報を適切にかつ分かりやすくお客様にご理解いただけるまで説明を行ってまいります。

【金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の原則４、原則５に適応しております】

【具体的取組】お客様の状況をより深く理解するためヒアリングを入念に行い、お客様に合った方法で、分かりやすい言葉を使い説明・情報提供を行います。そのために、商品への理解度を深めるなど社員のスキルアップをはかります。

投資性商品である変額保険については市場リスクやお客様にご負担いただく費用等に関する情報をお客様へ提供します。

KPI項目→損保トータルプランナー資格取得人数、変額保険資格取得人数

<方針４>お客様に寄り添いふさわしいサービスの提供

当社は、お客様の変化を見つめ、お客様の立場に立って考え続けることで、自らを絶えず進化させ、お客様とのあらゆる接点において、期待を超える価値の提供に努めてまいります。

【金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の原則６に適応しております】

【具体的取組】対面営業を基本とし、お客様の変化やニーズに最適な商品・サービスを提供いたします。生保の既存のお客様も定期的な面談を行い、お客様の事業活動・生活を支える提案をいたします。事故対応プロセスをマニュアル化し社員全員で対応できる体制を整備、デジタルツールも活用し保険金をすみやかにお支払いしお客様にいち早く安心をお届けします。

KPI項目→代理店内事故対応研修回数

<方針５>お客様本位の業務方針の定着

当社は、当社社員があらゆる業務運営においてお客様本位で行動するために、研修体系の整備・研修の実施を行い当方針の浸透に向けた取組勧めてまいります。また、報酬・業績評価体系を整備します。

【金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の原則７に適応しております】

【具体的取組】知識取得やスキルアップを図るために、社内で勉強会やロープレ、研修を定期的に行っております。

また、保険関連だけではなく金融商品、社会保障制度、税務、相続等、FP全般に関する知識の習得を推奨し、社員の知識・スキルの向上に努めております。

KPI項目→商品研修の実施回数、外部主催セミナーへの参加回数

令和７年６月１日　策定